Investire in Materie Prime: Conviene, Dove e Perché

Tanti di coloro che sono alla ricerca di un investimento oggi, anche alla luce dei recenti avvenimenti nel mondo con la guerra in Ucraina, scelgono di investire in materie prime.

Attenzione: non è un consiglio di trading, non ci assumiamo nessuna responsabilità in merito aiuto investimenti, per i quali sei l’unico responsabile. Se non sai come investire, rivolgiti ai professionisti come Moneyfarm (vedi sito ufficiale).

Una delle domande a cui bisogna però trovare una risposta è se conviene investire in materie prime oggi (sempre alla luce degli avvenimenti in Ucraina, ma non solo), dove farlo e perché farlo.

Investire in materie prime: COSA SONO

Con il termine “materie prime”, o commodities in inglese, si intendono tutte quelle materie usate per realizzare un prodotto finale.

Da qui il nome di materie “prime”, diciamo quindi quelle “non raffinate” che sono lavorate per produrre qualcos’altro.

Ti sarà certamente capitato di investire o di sentire di investimenti su oro, argento o diamanti, ma in realtà questo particolare asset è molto più variegato. Contempla, ad esempio, anche il gas naturale e alcuni prodotti alimentari come il grano ed il cacao.

L’investimento in materie prime è solo da pochi decenni a portata dei piccoli risparmiatori grazie a piattaforme di trading come eToro, che permettono di investire anche a partire da 200 euro.

Originariamente le commodities erano scambiate solo fisicamente. In pratica, per guadagnare dall’oro si dovevano possedere lingotti o monete. Altro sistema era quello dei futures, ossia un contratto su uno scambio commerciale a scadenza fissa. È chiaro che in tal modo le materie prime si configuravano come appannaggio elitario, esclusivo di aveva grosse somme da investire.

Oggi invece questa fetta di mercato è aperta a tutti, grazie all’utilizzo di strumenti quali gli ETF, i fondi di investimento o il trading in CFD che si può fare da casa aprendo conti gratis con piattaforme come eToro (recensione e sito ufficiale): un’innovazione importantissima che aiuta gli investitori a diversificare il portafogli nel modo più vario possibile, operazione necessaria per minimizzare i rischi insiti in ogni attività finanziaria.

PERCHE’ investire in materie prime

👍 Riduzione della volatilità

💲 Poca correlazione con i prezzi degli asset tradizionali

📈 Copertura contro l’inflazione

💰 Riserva di valore

Le materie prime possono ridurre al minimo la volatilità del portafoglio.

Il tempo meteorologico, le decisioni politiche o la produzione globale possono influenzare i rendimenti delle materie prime, per cui la correlazione storica dei prezzi delle commodities con gli asset tradizionali è bassa. Di conseguenza, i rendimenti delle materie prime possono contribuire a ridurre la volatilità di un portafoglio diversificato.

Le materie prime possono essere una copertura contro l’inflazione. I prezzi delle materie prime seguono spesso l’inflazione e possono rappresentare una difesa contro l’impatto dell’aumento dei prezzi.

Le materie prime possono essere beni fisici. Le materie prime come l’oro sono considerate una riserva di valore. Questo vale soprattutto quando esiste un livello base di domanda. Con l’aumento della domanda, è possibile che si verifichi un aumento dei prezzi.

COME investire in materie prime

Ci sono 4 modi per investire in materie prime, da scegliere a seconda del rischio che si vuole correre.

INVESTIMENTO	RISCHIO	RENDIMENTO POTENZIALE
Trading online con i CFD	⚔️⚔️⚔️⚔️	💰💰💰
ETF	⚔️⚔️⚔️	💰💰💰
Fondi di Investimento	⚔️⚔️	💰💰
Acquisto Fisico di Materie Prime	⚔️	💰

Trading con i CFD

Fare trading con le materie prime è un’operazione finanziaria che, se condotta con razionalità e attenzione, può rivelarsi molto remunerativa e perfino divertente.

Il primo passo da fare è quello di affidarsi a broker per materie prime seri, conosciuti e affidabili.

Uno dei migliori broker 2024 per principianti è eToro, che permette di copiare gli investitori esperti.

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Con eToro si può investire in:

• Petrolio
• Oro
• Argento
• Rame
• Gas Naturale
• Platino
• Palladio
• Zucchero
• Cotone
• Cacao
• Grano (o frumento)
• Alluminio
• Nickel

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Con i CFD si può investire sulle materie prime in questi due modi:

• comprare se si prevede che il prezzo sale;
• vendere se si prevede che il prezzo scende. In questo caso si parla di vendita allo scoperto per indicare che si può vendere senza necessariamente prima acquistare (ecco perché si parla di vendita allo scoperto).

ETF

Gli ETF in materie prime sono dei fondi che replicano un indice sulle materie prime ed effettuano negoziazioni sulla borsa valori. Sono, insomma, contratti finanziari che ci consentono un’esposizione sul mercato delle commodities senza la necessità di possedere fisicamente ettolitri di petrolio o migliaia di lingotti d’oro.

La scelta di ETF è davvero molto ampia: possiamo scegliere fondi che escludano alcune materie prime che non sono di nostro interesse, optare per un ETF, come quello di Bloomberg, che tenga in considerazioni parametri come la liquidità, il potenziale di diversificazione e l’importanza economica delle società presenti, o ancora indici che privilegino future a breve o a lunga scadenza.

Come si intuisce si tratta di uno strumento finanziario davvero molto complesso, cui consigliamo l’applicazione ai più esperti o a chi è disposto ad investire nel tempo nella selezione di un ETF vario e adatto alle sue esigenze.

Fondi di investimento

Investire in materie prime tramite fondi di investimento significare attuare un’operazione indiretta. Ciò significa che, ad esempio, non investiamo direttamente in cacao, ma puntiamo parte dei nostri risparmi su azioni di società collegate a questa commodity, come quelle agroalimentari.

I fondi consentono di guadagnare solo quando i prezzi salgono, dal momento che è proibito andare al ribasso. Seconda nota negativa è che dal momento che si parla di azioni, la performance del fondo dipende non solo dall’andamento della materia prima, ma anche dalle oscillazioni del mercato e dai punti di forza e/o debolezza di quella società.
Ci sono certamente anche dei vantaggi, come ad esempio l’ulteriore diversificazione del portafogli, la facilità e il poco tempo che necessita un investimento del genere.

Comprare fisicamente le materie prime

Alcune delle materie prime di cui abbiamo parlato possono anche essere possedute fisicamente, ma di certo non è il caso del petrolio o del gas naturale.

Comprare il bene fisico vale soprattutto per i metalli, che hanno un valore intrinseco. L’oro ad esempio è acquistabile in lingotti e monete d’oro, come le sterline d’oro o il marengo (si parla in entrambi i casi di monete da investimento, scopri anche la quotazione monete da investimento); negli ultimi anni si è assistito ad un vero e proprio boom di vendite di lingotti come regalo di battesimo o prima comunione, a testimoniare il potere di questa commodity di veicolare l’interesse degli acquirenti, con la certezza che il suo valore aumenterà nel tempo.

Lo stesso discorso vale per l’argento, il platino, il rame, di cui si possono collezionare anche monili o complementi d’arredo. In particolare, molti investitori acquistano metalli preziosi in Germania o Estonia, Paesi su cui non viene applicata l’IVA. In tutti i casi, raccomandiamo la sottoscrizione di una polizza assicurativa a tutela dei propri beni.

MIGLIORI materie prime per investire

L’elenco di materie prime è davvero lungo e tutte le migliori piattaforme come eToro (link per sito ufficiale) hanno un’ampia scelta in questo senso.

All’interno di questa categoria vanno però fatte le opportune distinzioni: se il petrolio rallenta non è detto che sia seguito dalle altre materie prime, ad esempio. Vediamo quindi le materie prime più scambiate e qualche caratteristica saliente delle principali materie prime in una breve guida alla scelta.

Oro

L’oro è la materia prima preferita dagli investitori tradizionalisti per la sua caratteristica di bene rifugio. Caratteristica del metallo giallo è infatti quella di crescere nei momenti di crisi e di rimanere stabile nei momenti di tranquillità economico-politica. Per questa ragione non è unanimemente considerato un vero e proprio investimento, quanto piuttosto una strategia di tutela del proprio capitale.

Per questa ragione investire in oro, anche se con piattaforme di trading come eToro (link per sito ufficiale) permette di bilanciare con i rendimenti della commodity in caso di grosse perdite derivanti da altri mercati, come quello delle azioni.

Ci sono anche vari modi per investire in oro oggi, ad esempio puoi investire 1.000 euro in oro o puoi investire in oro fisico.

Litio

Il litio è una delle materie prime più importanti oggi, considerando che è la base per la produzione delle batterie delle auto elettriche.

Ecco perché investire in litio è una delle scelte che numerosi trader stanno facendo sulle principali piattaforme di trading online come eToro (link per sito ufficiale).

Petrolio

Anche il petrolio è una commodity molto seguita dai trader, soprattutto per i rimbalzi dovuti da un lato alle politiche OPEC tese a contenere l’estrazione, e dall’altro alla produzione made in USA di olio di scisto, al contrario in forte crescita.

Per investire in petrolio e fare trading CFD in petrolio bisogna però tenersi aggiornati con costanza sulle manovre dei Paesi dell’OPEC e, in generale, di quelli che estraggono e raffinano l’oro nero.

Oltre a ciò, per una buona strategia di trading occorre l’analisi dei fondamentali macro-economici e dei flussi di investimento. Non ci sentiamo di consigliare questa materia prima, seppur molto remunerativa, ad investitori neofiti o inesperti del settore.

Nichel

Il nichel è una delle materie prime più interessanti su cui poter investire in nichel nel 2024 perché viene impiegato attivamente nei settori a maggior crescita economica potenziale, come le auto elettriche.

Le opportunità ed i potenziali guadagni che il nichel potrebbe dare in futuro potrebbero essere una interessante opportunità (non è un consiglio di trading, valutate sempre da voi che investimenti volete fare).

Per investire al meglio in questa commodity occorre sempre guardare le quotazioni del nickel e tenere d’occhio l’andamento del mercato. 

Argento

Anche il silver è un ottimo investimento per chi desidera inserire le materie prime all’interno del proprio portafogli. Questo metallo gode sempre di una buona considerazione sui mercati, e il suo impiego si sta espandendo esponenzialmente. Pensiamo ad esempio al comparto elettronico e dell’hi-tech, o a quanto siano di moda i gioielli in argento.

Il grosso punto a favore dell’argento rispetto all’oro o al petrolio è la sua grande disponibilità. Si calcola che le riserve di argento siano superiori di circa 18 volte quelle dell’antagonista giallo. La strategia migliore è quella di un investimento sul medio-lungo periodo, soprattutto perché il suo prezzo potrebbe crescere a ritmi vertiginosi grazie all’impiego per la costruzione dei sempre più diffusi pannelli solari.

Approfondimenti:

• grafico e quotazione argento
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Diamanti

Esattamente con l’oro, anche i diamanti (quotazione diamanti) sono un bene rifugio. Si tratta di un investimento che ha dunque due grossi vantaggi: non subisce le oscillazioni dell’inflazione ed è al riparo dal rischio di default.

Altro motivo di convenienza riguarda il fatto che i diamanti non sono soggetti alla tassazione sul capital gain né viene su di loro applicata la tassa di successione. Si paga però l’IVA del 22%, a meno che non si depositino in una zona franca.

Attenzione: non esistono quotazioni ufficiali poiché ogni diamante, in quanto prodotto della natura, è unico. In seconda istanza, occorre diffidare da acquisti facili che sembrano l’occasione della vita: il pericolo delle copie sintetiche è sempre dietro l’angolo.

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Platino

Forse messo in ombra dal più famoso oro, il platino (quotazione platino) è forse tra le materie prime più sottovalutate. In realtà seguire le quotazioni del platino e investire può dare un ritorno economico non da poco: questo metallo è infatti in crescita poiché viene usato nel settore automobilistico, in particolare per la costruzione di marmitte catalitiche, ma anche in quello farmaceutico e della gioielleria.

Occorre però una certa cautela se si tratta con questo metallo. Non sappiamo nulla rispetto a quanto platino sia ancora disponibile nei giacimenti, per cui è difficile fare previsioni a lungo termine. Tuttavia, vista la varietà dei suoi impieghi, è verosimile considerare il trend rialzista.

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• previsioni platino

Palladio

Investire in palladio è un’altra alternativa per diversificare il portafoglio.

Tra trading in CFD, ETF e lingotti fisici, ci sono diverse opportunità per comprare e fare trading nel palladio.

Le quotazioni sono interessanti e potenzialmente in crescita, per cui questo metallo (spesso messo a confronto con il platino) potrebbe riservare delle interessanti sorprese. 

Gas Naturale

Negli ultimi anni un inaspettato ruolo da protagonista è spettato al gas naturale (quotazione gas naturale), soprattutto il metano, commodity che sta vivendo un periodo particolarmente florido. Sono previsti ulteriori incrementi in merito alla produzione e alla domanda, soprattutto nell’ottica della crescente attenzione per la greeneconomy.

Parametro da tenere in considerazione è l’andamento del dollaro. Gli USA sono infatti tra i più importanti Paesi esportatori, e dunque è probabile che se la domanda continua ad aumentare, i governi delle Nazioni che importano gas debbano acquistare sempre più biglietti verdi.

Approfondimenti:

• previsioni gas naturale

Rame

Il rame (quotazione rame), scusando il gioco di parole, potrebbe rivelarsi una miniera d’oro a lungo termine. Per circa 20 anni infatti questa commodity ha vissuto crolli continui, segnando rialzi solo nel 3% delle giornate di borsa.

Il metallo ha però iniziato una risalita che appare piuttosto solida e costante. I vantaggi di un investimento sul lungo periodo sembrerebbero allettanti: dopo un ventennio il trend ribassista dovrebbe essere definitivamente agli sgoccioli, e se pure dovessero esserci delle settimane no, queste sarebbero in misura inferiore rispetto a quelle al rialzo.

In ottica diacronica e statistica il rame sembra una delle poche commodity su cui possiamo fare stime in positivo con una certa sicurezza.

Cacao

Sembrerebbe una burla ai meno esperti, eppure il cacao (quotazione cacao) è sì materia di trading, così come la soia, il cotone o l’olio EVO. In particolare però il cacao può riservare gradite sorprese in termini di guadagni.

Questa polvere nera che ci immaginiamo forse più come golosa leccornia che come oggetto di investimento, sta vedendo il suo prezzo salire di oltre il 2% annuo. Per questo motivo sono sempre di più i trader che vogliono investire nel cacao. Ciò è possibile perché si tratta di un bene durevole, molto richiesto, versatile e, soprattutto, con un mercato azionario relativamente giovane e dunque in espansione.

Attenzione però ai prezzi. Documentati sempre bene prima di acquistare o vendere perché il costo del cacao dipende sia da

Grano

In maniera particolare dopo lo scoppio della guerra in Ucraina, il prezzo del grano è salito tantissimo, arrivando anche a raddoppiare.

Investire nel grano è diventato alquanto difficile, alla luce di quello che sta succedendo.

Mais

Il mais è una scelta molto particolare quando si parla di investimenti, perché la materia prima non è sempre tra le prime scelte dei trader.

Nonostante questo, il mais ha un’importanza fondamentale per molte economie, non solo dal punto di vista del cibo, ma anche per l’allevamento di animali e come fonte di energia.

Ecco perché investire in mais dovrebbe essere una cosa che ogni trader dovrebbe considerare.

Conviene investire in materie prime?

Come sempre, il mondo della finanza non è di certo contraddistinto da verità assolute. Tuttavia il ruolo delle commodities è talmente centrale nella nostra vita quotidiana che non è verosimile teorizzare un fallimento di tutto il comparto.

Oltre a ciò va puntualizzato che molti materiali che fanno parte della categoria stanno registrando consumi in netta crescita, soprattutto per gli utilizzi industriali e del settore energetico.

+Del resto, in un’ottica di massima diversificazione del portafogli di investimento, riteniamo sia consigliabile dedicare una percentuale del proprio capitale alle materie prime, e ancor meglio differenziare ancora all’interno, facendo trading, ad esempio, sia su commodity agroalimentari che sui metalli preziosi.

Alla base della convenienza, che a nostro parere è indubbio, rimane comunque la predisposizione soggettiva all’analisi del mercato. Se investiamo in cacao dovremo porre attenzione alla stagione, se investiamo in petrolio sarà essenziale valutare l’andamento del dollaro.

Vale sempre la pena dare un occhio alle previsioni materie prime 2024, e se lo scorso anno è stato un anno interessante per le materie prime, secondo gli esperti questo trend dovrebbe proseguire anche oggi.

I rialzi riguarderanno l’intero comparto, ma occorrerà stare attenti agli investimenti sul breve periodo.

Insomma, le possibilità speculative sulle materie prime sono davvero molto interessanti, soprattutto per chi è interessato ad investimenti sul lungo periodo che garantiscano una certa tranquillità. Viceversa, spostandoci termini più brevi, si dovrà dedicare del tempo allo studio del settore e dei fondamentali. In tutti i casi il vantaggio principale è potere esplorare questo territorio in maniera più sicura rispetto al trading su azioni e obbligazioni corporate, e soprattutto senza la necessità di possedere il bene fisico.

Infine, le commodities sono un’importante difesa dei propri risparmi dai rischi dell’inflazione, dal momento che sono beni di immediato consumi e il cui costo, quindi, tende a ricalcare quello della vita.