Se sei alla ricerca di informazioni aggiornate su come funziona il Forex Trading Online in Italia, in questa guida abbiamo raccolto tutte le informazioni su come iniziare per principianti che ti aiuteranno sia a capire precisamente cos’è il forex trading, ma anche e soprattutto come non farti fregare e come poter ottenere un certo successo duraturo nel tempo in questo mercato aperto 24 ore su 24.
Forex Trading Italia: chi siamo
Forex Trading Italia è un progetto nato con l’obiettivo di fornire chiarezza su un settore complesso come quello delle valute.
Vogliamo spiegare in maniera chiara e semplice cos’è il forex, come investire nelle valute straniere e quali sono i rischi di fare trading.
Inoltre, vogliamo indicarvi quali sono i migliori broker e piattaforme per investire e fare trading nel mercato del forex, come eToro (vedi sito ufficiale), uno dei migliori broker che ti permette anche di copiare le strategie dei migliori investitori.
Forex Trading: cos’è? Un esempio concreto
Il nome Forex è una sigla composta da “For” e “Ex”, abbreviazioni del termine inglese Foreign Exchange.
In sostanza, il significato è che con il forex si fa scambio di valute.
Ti facciamo un esempio di cambio valute.
Diciamo che oggi 1 euro vale circa 0,85 sterline (qui trovi il cambio Euro Sterlina).
Questo significa che se tu volessi partire per Londra e andassi in un Bureau de Change a cambiare 1.000 euro, otterresti circa 850 sterline.
Al tuo rientro in Italia, supponendo che tu non abbia speso nulla in Inghilterra perché sei stato ospite di un amico o un parente, torneresti esattamente con 850 sterline nel portafoglio.
A questo punto ci sono tre possibilità:
- la sterlina è diventata più forte nei confronti dell’euro (o l’euro più debole nei confronti della sterlina, è la stessa cosa), dunque al tuo rientro un 1 euro equivarrebbe a 0,80 sterline (è un’ipotesi ovviamente). In questo caso il Bureau de Change ti ridarebbe 1.062,50 euro (850 / 0,08 = 1.062,50). Avresti dunque guadagnato 62,50 euro;
- la sterlina è diventata più debole nei confronti dell’euro (o l’euro più forte nei confronti della sterlina, anche in questo caso significano la stessa cosa) e oggi hai che un 1 euro varrà 0,90 sterline. Le 850 sterline varrebbero circa 944 euro (850 / 0,90 = 944,44). In questo caso avresti perso 55,56 euro;
- la sterlina e l’euro rimangono degli stessi valori e dunque le tue 850 sterline varrebbero ancora 1.000 euro.
In tutti questi casi, hai fatto forex trading perché:
- hai venduto euro e comprato sterline;
- dopo qualche giorno hai fatto l’operazione opposta, cioè venduto sterline e comprato euro.
Ecco, questo scambio di valute significa fare forex.
Immagina adesso queste operazioni fatte da casa tramite una piattaforma autorizzata e sicura, e stai facendo forex trading online.
Leggi il nostro approfondimento su cos’è e come funziona il Forex.
Come iniziare ad investire nel forex trading online
Ora che sai cos’è il forex trading, vediamo come puoi iniziare ad investire nel mercato forex da casa.
La prima cosa è scegliere una delle migliori piattaforme di trading sicure, come eToro (link per sito ufficiale) (perfetta per principianti perché permette di copiare gli investitori esperti).
Poi devi essere sicuro di aver studiato le basi teoriche della materia, a cominciare dall’analisi tecnica (cioè lo studio dei grafici) e fino a quella fondamentale (cioè studiare come influiscono le notizie economiche, politiche o sociali sui mercati).
Per farlo, puoi seguire il nostro corso forex gratuito per principianti.
I Broker (o piattaforme di trading)
La scelta di una delle migliori piattaforme di trading è il passo più importante di tutti.
Immagina di fare trading con una piattaforma che non funziona più all’improvviso, oppure che non riesci a ritirare il denaro versato e investito, per qualunque motivo.
Questi sono i rischi a cui potresti andare incontro se scegliessi una piattaforma non autorizzata ad operare in UE ed in Italia.
I migliori conto correnti di trading e le piattaforme (o broker) autorizzate, invece, sono soggette e rigidi controlli da parte di enti indipendenti, e devono rispettare tutte le rigide norme previste per garantire la tranquillità dei clienti.
Considerando che il giro d’affari in Europa è grande, non possono certo permettersi di perderlo per un nonnulla.
Ne consegue, che le migliori piattaforme sono quelle autorizzate.
Tra le più affidabili troviamo queste qui sotto.
eToro
E’ una piattaforma ideale per i principianti perché permette di copiare gli investimenti dei trader più esperti grazie al loro copytrading.
Dopo l’iscrizione sul sito ufficiale di eToro ed un versamento iniziale che parte da 200€, potrai iniziare a fare trading copiando i migliori investitori.
eToro è anche una delle migliori piattaforme di trading per principianti.
Freedom24
Freedom24 (sito ufficiale) è un broker particolarmente completo che offre alcune tra le condizioni tra le migliori di mercato e ha una piattaforma completa ed affidabile.
L’iscrizione alla piattaforma si fa dal sito ufficiale per iniziare ad investire in azioni e IPO (unico broker a proporre il trading di azioni alle Offerte Pubbliche Iniziali).
XTB
E’ una piattaforma professionale per chi vuole investire, sicura ed affidabile. La piattaforma è completa e sicura, permettendo di investire in valute estere (ma non solo).
L’iscrizione alla piattaforma si fa sul sito ufficiale di XTB e dopo il versamento iniziale è possibile cominciare a comprare e vendere valute forex sin da subito.
Plus500
Altra piattaforma autorizzata, è una delle più “anziane” autorizzate ad operare in Italia.
L’iscrizione si fa sul sito ufficiale di Plus500 e, dopo averla fatta e aver versato un deposito minimo, potrai iniziare a fare trading dal computer o dallo smartphone.
86% di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.
Conto demo (di prova)
L’uso di un conto di prova per fare trading è un passaggio altamente consigliato se non sai proprio come funziona il forex trading online. In sostanza, questo conto altro non è che un modo di investire denaro con soldi finti, di prova appunto.
E’ un’opportunità che ogni piattaforma, come eToro (sito ufficiale) o Freedom24 (sito ufficiale), danno a tutti gli iscritti per testare la piattaforma prima di investire denaro.
Il consiglio è quello di usare un conto di prova, o conto demo, soprattutto se non sai proprio nulla di forex. Se già ne conosci le basi e vuoi fare un passo in più, ovvero investire con denaro reale, potresti iniziare ad aprire un conto reale versando il minimo richiesto (spesso basta un investimento di 100 € o di 200 €).
In questa maniera potrai provare cosa si prova psicologicamente ad investire con denaro reale e capire se fa per te o meno.
Ricorda ovviamente che puoi rischiare tutto il capitale investito, per cui investi con saggezza.
Forex come iniziare ad Investire? Guida 2023
Previsioni
Per iniziare a fare trading in maniera corretta è importante affidarsi alle previsioni di trading e di forex, che possono fornire un’indicazione di come il prezzo di un certo asset si muoverà in futuro.
Ovviamente, considerate che le previsioni non sono mai una garanzia certa del movimento futuro dei prezzi.
Libri, guide e corsi
I principianti possono fare affidamento a tutta una serie di libri di trading e di forex per imparare le basi del mercato.
Si tratta di libri che si possono acquistare su Amazon oppure delle piccole guide da scaricare gratuitamente che comunque danno un’infarinatura generale del settore e del mercato.
I corsi, invece, sono una soluzione più avanzata che permette di apprendere tutto il necessario per iniziare a fare trading già dal giorno seguente la fine dello stesso. Leggi il nostro approfondimento sui corsi di trading.
Cosa sono le valute forex
Centrali nel Forex sono le valute, che bisogna conoscere per capire come iniziare a fare trading forex.
Per valuta si intende una moneta, come può essere l’euro, il dollaro o la sterlina inglese.
Non tutte le valute sono uguali però. Una classificazione può essere la seguente:
- Valute “major“, cioè quelle più importanti e su cui fare trading;
- Valute emergenti o “esotiche”, non nel senso di posto caldo ma di meno importanti;
- Valute rifugio, cioè quelle che sono viste come una protezione dai rischi economici
Per approfondire, ecco l’elenco delle valute del mondo.
L’analisi tecnica e l’analisi fondamentale
L’analisi tecnica è quell’insieme di informazioni e dati che, tramite lo studio dei grafici di trading, cerca di capire in che maniera il prezzo potrebbe muoversi in futuro.
Combinata con un po’ di analisi fondamentale, si può avere una strategia di trading davvero potente.
Per approfondire:
L’analisi fondamentale parte dallo studio delle notizie e delle informazioni più importanti (dunque, fondamentali) del mercato per cercare di capire in che maniera il prezzo di un asset (coppia di valute, materia prima, azione, criptovaluta) potrebbe muoversi.
Insieme all’analisi tecnica permette di avere una serie di strumenti potenti per cercare di fare trading con successo.
Per approfondire:
I grafici di Trading Forex
Per prima cosa è fondamentale cominciare a conoscere i grafici, che saranno un po’ la guida nel mondo forex. Come abbiamo già detto in altri articoli, ci sono diverse tipologie di grafici forex:
- a candele, noti anche come candlestick, sono i più importanti in assoluto, i più semplici da leggere e i più intuitivi da usare per chi iniziare a fare trading forex;
- a barre, forniscono buone informazioni, esattamente come quelli a candele, ma sono meno intuitivi e, dunque, meno utilizzati;
- a linee, danno solo un’indicazione dell’andamento del prezzo, non forniscono nessun’altra indicazione su come il valore di una coppia di valute potrebbe muoversi nel tempo. Sconsigliati.
Meglio fare trading a breve termine o a lungo termine?
Una delle decisioni che bisognerebbe prendere quando si fa trading nel mercato delle valute è se si preferisce operare a breve periodo oppure a lungo periodo:
- operare a breve termine significa aprire e chiudere una posizione forex nel giro di pochi minuti (cioè fare scalping) oppure al massimo entro la stessa giornata;
- operare a lungo termine significa aprire una posizione oggi e tenerla aperta almeno per alcuni giorni (il momento della chiusura è molto variabile e dipende dall’andamento del mercato).
Per approfondimenti:
Tipi di ordine
Quando si apre una posizione nel mercato forex ci sono diverse scelte per quello che riguarda i tipi di ordine.
Il più comune è sicuramente lo “spot”, ovvero aprire un ordine al prezzo corrente di mercato e lasciarlo andare fino a che non si deciderà di chiuderlo manualmente.
Ma è possibile anche aprire altre tipologie di ordini, come quelli “buy limit order” o “sell limit order”, in cui si dice al broker di aprire una posizione non appena il prezzo di un asset (euro/dollaro, euro/sterlina, oro, petrolio, ecc) raggiungerà un certo valore.
Inoltre, nell’apertura di una posizione bisogna decidere se andare long o short, ovvero se aprire in acquisto o in vendita di una coppia di valute.
Ordini forex più famosi:
- ordine spot
- buy limit order
- sell limit order
- ordini con trailing stop o stop loss, ovvero con chiusura automatica ad una certa perdita raggiunta
- ordini con take profit, cioè un ordine con chiusura automatica ad un certo guadagno raggiunto.
- ordini condizionali (GTC, GTD, IOC, ecc)
Avere una strategia di trading (o piano di trading)
E’ fondamentale, per il principiante che vuole iniziare a fare trading forex online, avere delle strategie di trading che si possono mettere in pratica per aprire e chiudere posizioni.
Un piano di trading mette in evidenza, tra le altre cose:
- le migliori coppie di valute su cui si vuole operare
- il rischio massimo che bisogna correre con ogni singola operazione
- impostare delle regole per l’ingesso e per l’uscita, ovvero “quando” entrare sul mercato e quando uscirne (ad esempio, se gli indicatori raggiungono un certo valore o se si vede sul grafico una certa candela)
- scegliere il miglior time frame per operare
Forex Trading Automatico
Il Forex Trading Automatico è un modo alternativo per investire nel mercato delle valute.
I robot forex possono essere usati per aprire e chiudere posizioni nel mercato delle valute, azionario o delle materie prime, ma la cosa importante è che devono essere usati in maniera intelligente, come supporto alle proprie decisioni e non come unica strategia di trading che si ha.
Testare le strategie
Si parla di backtest per indicare il test che si fa su una strategia, su un piano di trading, prima ancora che esso possa andare “live” sul mercato. In sostanza, il backtest si fa applicando quella strategia al mercato passato e valutando se essa sarebbe stata positiva o meno.
Se si, si presume che lo sarà anche in futuro, e dunque potrebbe essere portata live. In caso contrario, si presume che non lo sarà neanche in futuro e dunque dovrà essere ancora rivista.
Controllare i rischi del trading online
Per fare trading nel mercato delle valute è fondamentale controllare sempre i rischi che si corrono.
I rischi del trading sono elevati, non a caso si dice che è un investimento ad alto rischio.
Potresti perdere tutti i soldi che hai investito, quindi ricorda di investire solo denaro che puoi realmente permetterti di perdere (non investire la rata del mutuo o l’affitto mensile, per dire).
E’ per questo motivo che, soprattutto i principianti, dovrebbero sempre investire con un conto demo, così da tenere bassi i rischi ed anche l’ansia derivante dall’aprire posizioni sul mercato delle valute.
Il Social Trading
E’ una delle opportunità più interessanti che un trader novizio (ma non solo) ha, ovvero quella di operare con il social trading, cioè copiare le strategie di altri operatori.
Noto anche come trading sociale, in Italia sta avendo una diffusione molto interessante grazie al fatto che permette di fare trading e guadagnare con il forex anche con per investire 100 euro (leggi quanto si può guadagnare con il forex) e senza conoscere necessariamente il mercato delle valute (almeno, non così bene).
Etoro (click per sito ufficiale) è in assoluto il leader del social trading nel mondo, il primo a farlo, e ad oggi quello che ha la miglior piattaforma in assoluto.
Per approfondire:
- Cos’è il Social Trading
- Forex Factory, Forum e Social Network di Forex
- Seguire altri Trader: Perché e come Farlo
Aspetti fiscali del Forex in Italia
Quando si fa forex in Italia, bisogna tenere presente l’aspetto della tassazione, che è chiaramente regolata dalla legge: sui guadagni (plusvalenza) che si realizzano si applica una percentuale di tassa del 26%.
In maniera particolare bisogna stare attenti all’aspetto rollover, gestito in maniera specifica da due sentenze dell’Agenzia delle Entrate.
Ne parliamo meglio nei nostri articoli sulle tasse forex e a quello su come non pagare le tasse Forex legalmente in Italia, a cui ti rimandiamo.
Forex: come iniziare ad investire? Un riepilogo conclusivo
Abbiamo visto in questo articolo diversi consigli e concetti molto utili per iniziare a fare forex, una guida per il principiante del forex trading online che vuole cimentarsi con questo mondo.
Il forex trading può essere un mercato interessante in cui entrare, ne sono un esempio i più grandi investitori della storia.